Az életpálya alapú pénzügyi portfólió: a 4 pillér összefüggései
Túl sok információ, túl sok lehetőség? A pénzügyi döntések gyakran bonyolultnak és ijesztőnek tűnnek. Azonban az Ingatlan, hitel, biztosítás és befektetés négy pillére jelenti az Ön stabil pénzügyi alapját.
Mi nem csak termékeket adunk el. Mi összefüggésekben gondolkodunk és a teljes pénzügyi életpálya mentén tervezünk. Az ön egyedi élethelyzetét, céljait és kockázatvállalási hajlandóságát helyezzük a középpontba, hogy ezen a négy területen megtaláljuk a legoptimálisabb, csak önre szabott megoldást.
Ez a mi küldetésünk: Hogy a négy terület ne különálló elemek halmaza legyen, hanem egyetlen, jól működő, egymást támogató rendszer. Nézze meg, pontosan hogyan segítünk lépésről lépésre!
Ingatlan
- Igényfelmérés: pontos célok, elképzelések rögzítése (méret, lokáció, cél: lakás, befektetés).
- Pénzügyi helyzet elemzése: meglévő tőke, hitelképesség vizsgálata, finanszírozási terv felállítása.
- Piackutatás és ajánlás: potenciális ingatlanok felkutatása, szűrése az igények és a keret alapján.
- Megtekintések szervezése: az ügyféllel közös bejárások, kiválasztás.
- Ártárgyalás és előszerződés: az optimális ár elérése, a vételi szándék rögzítése.
- Jogi és pénzügyi zárás: adásvételi szerződés aláírása, a finanszírozás biztosítása, birtokba adás.
Hitel
Hitel – A legkedvezőbb finanszírozás elérése
- Cél és összeg meghatározása: pontosan mire kell a hitel (lakásvásárlás, felújítás, szabad felhasználás) és mekkora összeg szükséges.
- Jövedelmi és kockázati vizsgálat: ügyfél hitelképességének előzetes felmérése, dokumentáció áttekintése.
- Banki ajánlatok összehasonlítása: a teljes piac lemodellezése, kamat, futamidő, törlesztőrészlet és kamatperiódus alapján.
- Személyre szabott ajánlat kiválasztása: a legmegfelelőbb, legolcsóbb konstrukció kiválasztása a hitel mellett lévő egyéb banki termékek figyelembevételével.
- Dokumentáció benyújtása: a banki igénylés összeállítása és benyújtása.
- Szerződéskötés és folyósítás: a hitelszerződés aláírása, a pénz folyósítása az ügyfél részére.
Biztosítás
Biztosítás – Kockázatok személyre szabott kezelése
- Kockázati felmérés: az ügyfél élethelyzetének teljes körű áttekintése (család, egészség, anyagi háttér, ingatlan, gépjármű).
- Hiányterületek azonosítása: hol van fedezetlen anyagi kockázat (pl. jövedelemkiesés, baleset, vagyonvédelem).
- Piaci termékek szűrése: a releváns biztosítók ajánlatainak begyűjtése a kockázatok fedezésére.
- Testreszabott csomag összeállítása: a legjobb ár-érték arányú, személyre szabott biztosítási csomag kialakítása.
- Értékesítés és dokumentáció: a kiválasztott szerződés aláírása, a szükséges papírok rendezése.
- Éves felülvizsgálat: a szerződés(ek) évente történő ellenőrzése, aktualizálása az élethelyzet változásaihoz.
Befektetés
Befektetés – Vagyonépítés és pénztermelés
- Célmeghatározás: mi a cél (nyugdíj, gyermek jövője, passzív jövedelem), mekkora hozamra van szükség.
- Kockázati profil felmérése: mennyi időre, milyen kockázatot hajlandó vállalni az ügyfél (kockázatvállalási hajlandóság).
- Megtakarítási képesség elemzése: mennyit tud félretenni az ügyfél rendszeresen/egyszeri alapon.
- Portfólió javaslat: a céloknak és kockázatnak megfelelő termékek (alapok, kötvények, részvények) kiválasztása.
- A portfólió összeállítása: a pénzügyi eszközök megvásárlása, az ügyfél számláinak kezelése.
- Rendszeres monitoring és aktualizálás: a portfólió teljesítményének nyomon követése, szükség esetén korrekció.
Kezdje el építeni stabil jövőjét ma!
A pénzügyi stabilitás nem a szerencsén múlik, hanem a TERVEZÉSEN.
Ne halogassa tovább a legfontosabb döntéseket! Kérjen egy ingyenes, kötelezettségmentes konzultációt, ahol áttekintjük az ön egyedi helyzetét, és megkezdjük a személyre szabott pénzügyi portfóliója összeállítását.
Ingyenes, 45 perces konzultáció
Személyes igényfelmérés, a lehetséges folyamat áttekintése.
➡️ Kérem az ingyenes konzultációt!
Ne csak álmodjon a pénzügyi biztonságról – tegyen érte!
Az otthonteremtéstől a nyugdíjas évekig, a pénzügyek világa sok kihívást tartogat. Én abban hiszek, hogy a sikeres jövő titka a tudatosságban rejlik, ezért az alábbi területek mind szerves részét képezik a személyre szabott tervének:
